实名制下电信诈骗为何猖獗 揭秘中国诈骗犯罪高发地区

文 / 互联网
2016-08-31

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。2009年以来,中国一些地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新,作案者冒充电信局、公安局等单位工作人员,使用任意显号软件、VOIP电话等技术,以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪,以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁,骗取受害人汇转资金。诈骗人员主要来自我国台湾地区。


电信诈骗简介
中 文 名:电信诈骗
外 文 名:Telecommunications fraud
通过方式:电话、网络和短信
骗 术:编造虚假信息,设置骗局
特 点:反侦查能力非常强等
别 名:通讯(网络)诈骗
发 源 地:台湾省

《刑法》第266条
“诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。”


《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。

诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。其对象,也应排除金融机构的贷款。因本法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。通常认为,该罪的基本构造为:行为人以不法所有为目的实施欺诈行为→被害人产生错误认识→被害人基于错误认识处分财产→行为人取得财产→被害人受到财产上的损失。


诈骗罪简介
中 文 名:诈骗罪
隶属法律:中华人民共和国刑法第266条
侵犯对象:国家、集体或个人的财物
类似法律:贷款诈骗罪

根据司法解释5000元以上不满5万的认定为数额较大,5万元以上不满50万的认定为数额巨大,50万元以上的认定为数额特别巨大。所骗的钱能退能从轻处罚。如果不能退,只能慢慢执行了。


l、犯本罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
2、数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财。

诈骗罪(中华人民共和国刑法第266条)是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。
构成要件:
1、客体要件
本罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动,虽然也使用某些欺骗手段,甚至也追求某些非法经济利益,但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。
诈骗罪侵犯的对象,仅限于国家、集体或个人的财物,而不是骗取其他非法利益。


2、客观要件
本罪在客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。
首先,行为人实施了欺诈行为。欺诈行为从形式上说包括两类,一是虚构事实,二是隐瞒真相,二者从实质上说都是使被害人陷入错误认识的行为。欺诈行为的内容是,在具体状况下,使被害人产生错误认识,并作出行为人所希望的财产处分。
其次,欺诈行为使对方产生错误认识。对方产生错误认识是行为人的欺诈行为所致,即使对方在判断上有一定的错误,也不妨碍欺诈行为的成立。在欺诈行为与对方处分财产之间,必须介入对方的错误认识。如果对方不是因欺诈行为产生错误认识而处分财产,就不成立诈骗罪。
再次,成立诈骗罪要求被害人陷入错误认识之后作出财产处分。
最后,欺诈行为使被害人处分财产后,行为人便获得财产,从而使被害人的财产受到损害。
3、主体要件:本罪主体是一般主体,凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。
4、主观要件:本罪在主观方面表现为直接故意,并且具有非法占有公私财物的目的。

按发送者的“身份”来划分大致可以分为以下几种:
1、冒充移动客服10086以积分兑换、感恩回馈、话费余额不足等方式种植木马。
2、冒充银行客服以积分兑换、电子密码器失效等方式种植木马。
3、冒充同学、好友、同事以聚会照片、整理的资料、帮忙查看合同等方式种植木马。部分案件中,由于犯罪分子通过非法渠道获取了手机机主的信息,会在短信称呼机主的名字,从而增加欺骗性。


4、冒充学校或教师以学生查看成绩、平时表现等方式种植木马。
5、冒充电商客服以购物返礼、降价促销等方式种植木马。
6、冒充交警部门以通知交通违法的方式种植木马。
7、爆料、恐吓、激将通过威胁恐吓等方式种植木马。此类案件中,犯罪分子往往以威胁恐吓的语气,声称“你老公/老婆有外遇了”、“瞧你做的好事”等,诱惑或刺激收信人点击木马网址链接。
8、猛图、爆图利用彩信种植木马。
9、代办大额信用卡伪装信用卡申请文件种植木马。
如果你收到这九类短信,注意千万不要轻易点开链接,否则你的手机很可能中病毒,手机里的私密短信、验证码估计都要泄露了!

2016年高考,徐玉玉以568分的成绩被南京邮电大学录取。19日下午4点30分左右,她接到了一通陌生电话,对方声称有一笔2600元助学金要发放给她。在这通陌生电话之前,徐玉玉曾接到过教育部门发放助学金的通知。“18日,女儿接到了教育部门的电话,让她办理了助学金的相关手续,说钱过几天就能发下来。”徐玉玉的母亲李自云告诉记者,由于前一天接到的教育部门电话是真的,所以当时他们并没有怀疑这个电话的真伪。


按照对方要求,徐玉玉将准备交学费的9900元打入了骗子提供的账号……发现被骗后,徐玉玉万分难过,当晚就和家人去派出所报了案。在回家的路上,徐玉玉突然晕厥,不省人事,虽经医院全力抢救,但仍没能挽回她18岁的生命。

中国境内的电信网络诈骗呈现出明显的地域化特点。第一批整治的地域性职业电信诈骗犯罪重点地区共有7个:一是河北省丰宁县,主要是冒充黑社会诈骗;二是福建省龙岩市新罗区,主要是从事网络购物诈骗;三是江西省余干县,主要是从事重金求子诈骗。


四是湖南省双峰县,主要是从事PS图片敲诈;五是广东省茂名市电白区,主要是假冒熟人和领导诈骗;六是广西自治区宾阳县,主要是假冒QQ好友诈骗;七是海南省儋州市,主要是从事机票改签诈骗。

电信诈骗属于诈骗手段的一种,是以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。其形式是多种多样,应当从以下几点加以防范:
1、注意避免个人资料外泄,对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作,应到柜面直接办理。切勿相信“银行账户涉及犯罪”等谎言。


2、不要轻信陌生电话和短信。当接到疑似诈骗电话或短信时,要注意核实对方身份,尤其是对方要求向指定账户汇款时,不要轻易汇款,应第一时间告知家属商量解决或咨询公安机关;公安部门不可能提供安全账户,更不会指导您转账、设密码。
3、接到陌生电话、短信或不良信息,要主动向属地公安机关或电信监管部门举报。

诈骗案件发生后,到公安机关报案时,应在简单说明案情后,要求警方暂缓办理接报案件手续(接报案件手续至少要1至2小时),然后在警方陪同下快速到银行办理冻结被害人自己银行卡的手续,阻止犯罪嫌疑人转账、提款。
如果能准确提供涉嫌诈骗的银行卡号,可以拨打涉嫌诈骗的银行卡号所属的银行客服电话,查询该卡的开户地点,并迅速到营业网点查清资金流向;如果不能准确提供银行卡号,可以到银行柜台凭本人身份证和银行卡查询骗子的账号。


通过冻结涉嫌诈骗的银行卡号为公安机关破案争取时间。具体做法为:通过电话拨打该诈骗账号所属银行的客服电话,根据语音提示,输入该诈骗账号,然后重复输错几次取款密码就能使该诈骗账号被冻结24小时。由于各家银行规定不同,具体次数不同,以工商银行为例,通过拨打95588客服,输错3次取款密码,账户就会被冻结。这项操作是为了防止嫌疑人手机银行转账。如果被骗的钱较多,一定要在次日的凌晨重复上述操作,则可以继续冻结24小时。
总而言之,防范电信诈骗犯罪的最根本措施就是提高自身的财产安全意识,不要轻信他人,不要贪图便宜,对不清楚的信息及时到公安机关咨询。

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